Life Plan

ライフプラン

ライフプランとは?

限りある時間や資金の様々な制約があるなかで、理想の人生を描くための「指標」とするのが「ライフプラン」で、ご家族のその時々の年齢やご家族で実現したいこと、それぞれの夢の予算等を「見える化した未来の年表」です。

多額の資金がかかる 「住宅資金」 「教育資金」 「老後資金」が人生の3大資金といわれています。
それ以外にも

・月々の生活費、諸経費(食費・光熱費・携帯代・保険料など)

・年ごとにかかってくるお金(車検・固定資産税など)

・不定期なイベントでかかってくるお金(車の買い替え、結婚式のご祝儀など)

様々な用途でお金が必要になってきます。
これらの支払わなければならないお金を把握しておかないと、いざ必要な時にお金がない!という事態になりかねません。

そうならないためにも、水落住建ではお客様ごとにライフプランを作成し、きちんとしたシミュレーションをしています。

ライフプラン表を作るメリット

①お金がたまる時期とかかる時期が一目でわかる。
②大きなライフイベントの対策がとれる。
③夢を具体的に実現できる。
④ご夫婦での目標設定が共有できる。
⑤家計の支出が把握できて問題があれば改善できる。

特に、子育て世代のご家庭では、子供の教育資金をしっかりと把握することができ、事前に準備しておくことができます。

ライフプランの作成手順

1

人生で起こるイベントを見えるようにする

ライフプランシートにご家族が思い描くイベントを「見える化」する為に作成します。
例えば、お子様の教育スケジュールや自動車の買い換えのタイミング・それぞれ実現したい事等が家族で共有することができます。

2

家族の詳細を記入する

ヒアリングデータシートに現在のご家族の年齢・教育資金・収入・毎月の生活費等の詳細を記入していただきます。(このシートに記入していただいた内容を元に、ライフプランソフトに入力していきます。)

3

分析・提案

「2で入力したデータ」で作成出力したライフプラン表とデータを分析し、問題等があれば指摘させていただき改善案のご提案をさせていただきます。ライフプランシートにより、客観的に今後の大きな支出がある時期を確認する事ができるので、仮に将来ご家族の資産がマイナスになる事が今分かれば対策がとる事ができます。

ライフプランが完成したら

ライフプランができた時点で、万が一家を建てることが難しいというシミュレーションが出たら、私たちはしっかりと「今はもう少し我慢しましょう」とお伝えします。
そして将来、夢のマイホームを建てることができるようにアドバイスをさせて頂きます。
安心して家を建てても大丈夫!!というシミュレーションが出たら本格的に家づくりについて次のステップへと進みましょう! 資金計画

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